非法吸收公众存款立案标准

非法吸收公众存款立案标准

非法吸收公众存款立案标准详解

在现代社会，金融活动日益频繁，而一些不法分子也趁机利用公众对投资的渴望，进行非法吸收公众存款的活动。这种行为不仅扰乱了金融秩序，也给广大民众带来了巨大的经济损失。为了打击这类犯罪行为，我国法律对非法吸收公众存款的立案标准进行了明确规定。本文将从个人和单位两个角度，详细介绍非法吸收公众存款的立案标准。

一、个人非法吸收公众存款立案标准

个人非法吸收公众存款的立案标准主要从三个方面进行考量：吸收存款的数额、对象人数以及造成的经济损失。

1. 数额标准：个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元的，应当立案追诉。这是判断个人是否涉嫌非法吸收公众存款罪的首要标准。在实际操作中，如果个人通过未经批准的方式向社会公众筹集资金，且数额达到或超过这一标准，就可能面临法律的制裁。

2. 对象人数标准：除了数额标准外，对象人数也是判断个人是否涉嫌此罪的重要依据。如果个人非法吸收存款的对象达到30人，同样应当立案追诉。这一标准体现了非法吸收公众存款罪的社会危害性，即涉及的受害人越多，社会影响越大。

3. 经济损失标准：此外，如果个人非法吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在10万元，也会达到立案标准。这一标准旨在保护公众的财产权益，防止因非法集资行为导致的大规模经济损失。

二、单位非法吸收公众存款立案标准

与个人相似，单位非法吸收公众存款的立案标准也包括数额、对象人数和经济损失三个方面，但具体数额和人数标准有所不同。

1. 数额标准：对于单位而言，非法吸收或者变相吸收公众存款的数额在100万元的，应当立案追诉。这一标准远高于个人，反映了单位在非法集资活动中可能涉及的更大规模和更广泛的社会影响。

2. 对象人数标准：单位非法吸收存款的对象如果达到150人，同样应当立案追诉。这一标准体现了单位非法集资行为对社会的广泛影响。

3. 经济损失标准：如果单位非法吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在50万元，也会触发立案标准。这一标准旨在保护公众的财产利益，防止因单位非法集资行为造成的大规模经济损失。

三、立案标准的灵活性与地区差异

值得注意的是，虽然我国法律对非法吸收公众存款的立案标准进行了明确规定，但在实际操作中，这些标准可能因地区经济发展水平、社会影响等因素存在一定的灵活性。因此，在面临具体案件时，应结合当地实际情况进行综合判断。

四、量刑标准的考量因素

在非法吸收公众存款罪的量刑过程中，法院会综合考虑多种因素，如非法吸收存款的数额、对象人数、造成的经济损失、犯罪嫌疑人在犯罪过程中的具体行为和主观恶意程度等。同时，犯罪嫌疑人如果有自首、立功等从轻或者减轻处罚的情节，也会在量刑时予以考虑。

全文总结

非法吸收公众存款是一种扰乱金融秩序的犯罪行为，对个人和社会都具有极大的危害性。为了打击这类犯罪行为，我国法律对非法吸收公众存款的立案标准进行了明确规定，包括数额、对象人数和经济损失三个方面。这些标准既体现了法律的公正性和严肃性，也考虑到了地区的差异性和灵活性。在实际操作中，应结合当地实际情况进行综合判断，并依法对犯罪嫌疑人进行惩处。同时，公众也应提高警惕，增强法律意识，避免陷入非法集资的陷阱。通过全社会的共同努力，我们可以共同维护良好的金融秩序和社会稳定。

惠购购物是不是非法集资？ (一)

最佳答案判断是不是非法集资，则要看该向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，是否同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：

（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；

（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；

（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；

（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

担保公司骗钱案子如何解决 (二)

最佳答案首先从犯罪形态上来看，担保公司并没有诈骗的意图，而只是因为经济下滑导致的三角债，而无法偿还出资人的借款。

担保公司作为一个法人，没有获得央行的许可，向社会公众吸收存款，其侵害的对象不仅是公众的财物，更包含国家金融管理秩序，所以担保公司的这种行为，应当以“非法吸收公众存款罪”定罪处罚，由公安机关立案侦查，然后检察院审查起诉，最后法院审理判决。

非法集资经济犯罪怎么判刑/ (三)

最佳答案依据《刑法》，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，将构成非法吸收公众存款罪，要被判处十年以下有期徒刑；以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，将构成集资诈骗罪，最高可处十年有期徒刑、无期徒刑或者死刑；在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，将构成欺诈发行股票、债券罪，要被处以五年以下有期徒刑或者拘役；未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，将构成擅自发行股票、公司、企业债券罪，要被处以五年以下有期徒刑或者拘役。 主要是依据他在案件当中所承担的相应责任来进行处理。有的要进行判刑，甚至杀头的都有。比如最近判的两类，一个是东华集团集资案的主犯和万物春集资案的主犯，都被判处了死刑。 有的属于从犯或者有从轻的情节，可能就是免于刑事处罚。经济刑也是按照法律的依据所处。对于不够刑事处罚的人，也有进行训诫教育的。 有关的犯罪吸收进来。

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