上海个人租房减免;上海租房减税能减多少

上海个人租房减免;上海租房减税能减多少

上海个人租房减免政策解析及减税额度介绍

在上海这座繁华的国际大都市，租房成为了许多年轻人和新市民解决居住问题的主要方式。为了减轻租房者的经济负担，上海市政府及税务部门推出了一系列个人租房减免政策，包括租房补贴和个税抵扣等。本文将详细介绍上海个人租房减免政策的内容，以及租房减税能减多少的相关知识点。

一、上海个人租房补贴政策

上海市的租房补贴政策主要针对的是特定的人才群体，旨在吸引和留住优秀人才，促进城市发展。根据政策规定，以下几类人群可以享受租房补贴：

1. 高层次人才：包括符合各区认定标准的企业高端人才、优秀创作者等。这类人才的补贴标准普遍较高，如普陀区高层次人才最高可达5000元/月，杨浦区高层次人才最高可达8000元/月，补贴期限一般为2年或更长。

2. 紧缺人才：在重点产业领域具有专业技能和工作经验的人才。补贴标准根据社保缴费基数确定，如杨浦区紧缺人才缴费基数达到上年度本市职工社平工资1.5倍、3倍的，分别给予每人1000元/月、2000元/月租房补贴，最长不超过3年。

3. 应届毕业生及海外留学生：全日制普通高校应届毕业生及海外留学生，特别是符合区域特定条件的人才。补贴标准相对较低，但也能在一定程度上缓解租房压力，如杨浦区应届毕业生及海外留学生本科学士、硕士、博士分别给予每人600元/月、800元/月、1000元/月租房补贴，最长不超过1年。

4. 其他优秀人才：包括在创业就业的优秀海外人才、企业其他优秀人才等。补贴标准因区域而异，如宝山区优秀海外人才可享受50%的租金补贴，每月最高2000元；企业优秀人才则获得30%的租金补贴，每月最高1000元，补贴期限最长一般为3年。

申请租房补贴需要满足一定的条件，包括在本市无自有产权住房或人均住房建筑面积低于一定标准，与所在企业签订劳动合同且合同期限符合政策要求等。同时，申请人还需准备身份证、居住证（或户口簿）、劳动合同等相关材料。

二、上海租房减税政策

除了租房补贴外，上海市还推出了租房减税政策，以进一步减轻租房者的经济负担。根据政策规定，在上海租房的纳税人可以享受住房租金专项附加扣除。

1. 扣除标准：在上海租房的纳税人，每月可以享受1500元的住房租金专项附加扣除。这一标准适用于直辖市、省会（首府）城市、计划单列市以及国务院确定的其他城市。

2. 享受条件：要享受这一政策，纳税人及其配偶在本市需要没有自有住房，并且没有享受住房贷款利息专项附加扣除。同时，租房合同上需要有承租人的名字，才能在租赁期内享受住房租金的专项附加扣除。

3. 申报方式：纳税人可以通过个人所得税APP进行申报，也可以在次年综合所得汇算时申报扣除。申报时需要填写租房基本信息，包括主要

个人所得税租房可以减免多少 (一)

最佳答案住房租金专项扣除: 按所属市标准,分别有1500元/月,1100元/月,800元/月等；住房贷款利息专扣除:1000元/月。房屋出租的个人所得税计算方法

目前房屋租赁所获得的收入应纳个人所得税额的计算方法是：应纳个人所得税税额=应纳税所得额x10%。

在个人所得税法中，房屋租赁所获得的收入属于个人所得税征收内容的财产租赁所得，需要缴纳个人所得税，自2008年3月1日起，对个人出租住房取得的所得暂按10%的税率征收个人所得税。应纳税所得额根据两种情况计算，房租租赁所得的收入以一个月为单位进行计算：

房租收入不超过4000元的：应纳税所得额=房租收入一准予扣除项目费用-修缮费用-800;

房租收入超过4000元的：应纳税所得额=[房租收入-准予扣除项目费用-修缮费用]×(1--20%)。

准予扣除的项目费用包括出租房产过程中缴纳的税金和教育费附加等。

个人所得税租房抵扣的金额是根据所在城市而有所不同的。直辖市、省会(首府)城市、计划单列市以及国务院确定的其他城市，扣除标准为每月1500元;除第一项所列城市以外，市辖区户籍人口超过100万的城市，扣除标准为每月1100元;市辖区户籍人口不超过100万的城市，扣除标准为每月800元。

也就是说租房抵扣的纳税额分别是1500元、1100元以及800元每月，然后再根据用户具体的收入情况来确定对应的税额。假设用户的月收入8000元，对应的税率为3%，用户每月有1500元的租房支出，在进行专享附加扣除抵扣之后，每个月实际的计税收入为6500元，那么每个月的租房最多可以抵扣45元的税费，一年就可以抵扣12*45=540元的税费。

扣缴个人所得税的标准：

个人的综合所得是按照百分之三至百分之四十五的超额累进税率来扣税；个人的经营所得是按照百分之五至百分之三十五的超额累进税率来扣税；而利息、股息等所得是按照百分之二十的比例税率来扣税。

法律依据：

《中华人民共和国个人所得税法》

第一条规定

在中国境内有住所，或者无住所而一个纳税年度内在中国境内居住累计满一百八十三天的个人，为居民个人。居民个人从中国境内和境外取得的所得，依照本法规定缴纳个人所得税。在中国境内无住所又不居住，或者无住所而一个纳税年度内在中国境内居住累计不满一百八十三天的个人，为非居民个人。非居民个人从中国境内取得的所得，依照本法规定缴纳个人所得税。纳税年度，自公历一月一日起至十二月三十一日止。

个人所得税租房和房贷哪个退税多？租房和房贷退税对比 (二)

最佳答案个人所得税租房退税通常比房贷退税多，但具体数额取决于个人实际情况和所在城市。以下是租房退税与房贷退税的详细对比：

一、房贷退税

额度：每个月最多可从工资中减掉1000元，无论单身还是已婚均适用。若夫妻双方均购房，则需协商决定是由一人扣除全部1000元，还是两人平分各扣500元。条件：适用于正在偿还房贷的个人或家庭。

二、租房退税

额度：大城市（如北京、上海）：每月最高可少交1500元的税。中等城市：每月最高可少交1100元的税。小城镇：每月也有800元的减税空间。条件：适用于在大城市或中小城镇租房居住的个人，且租金需达到一定水平。

三、对比与选择

一线城市租房者：相较于同城市正在还房贷的同事，租房者可能每月能多领几百元的退税。选择策略：根据个人实际情况（如所在城市、租金水平、房贷金额等）选择更适合自己的退税方式。若租金较高且所在城市退税额度大，则租房退税可能更为划算；反之，若房贷金额大且所在城市退税额度适中，则房贷退税可能更为合适。

四、注意事项不可同时享受：若夫妻双方在同一城市工作，则不能同时享受租房和房贷的税收减免。咨询专业税务顾问：税务问题复杂多变，建议根据个人实际情况咨询专业税务顾问，以确保合理合法地享受税收优惠政策。

各地下调个人出租住房税率，上海月租金10万以下收3.5% (三)

最佳答案2月18日，澎湃新闻从上海税务12366了解，上海出租个人房屋的税收政策于今年1月有所调整，月租金收入（不含税）在10万元以下的，按照3.5%的税率征税；月租金收入（不含税）在10万元的，按照5%的税率征税。

而此前的规定为，月租金收入（不含税）在3万元以下的，按照3.5%的税率征税；月租金收入（不含税）在3万元的，按照5%的税率征税。

上海税务相关工作人员称，2月可按新政向不动产所在地主管地税机关申报纳税。

原则上，个人出租住房需要缴纳的税目较多，包括增值税、房产税、个人所得税、城市维护建设税等。但不同省市对于个人出租住房会按一个较低的综合税率简易征收私房出租税。此前，北京、上海两市一般是按照房租的5%税率综合征收。

此次，上海个人出租住房的税率调整也和增值税的起征点上调有关。

国家税务总局于今年1月发布《关于小规模纳税人免征增值税政策有关征管问题的公告》，将增值税小规模纳税人免税标准由月销售额3万元提高到10万元。

也就是说，上海个人出租住房的综合税率中，月租金10万以下的住房可以免征1.5%的增值税，即合计征3.5%。

此外，广州个人出租住房的税率也有所下调。广州税务12366工作人员表示，按照财政部、税务总局发布的《关于实施小微企业普惠性税收减免政策的通知》，从2019年1月1日起，个人名义出租住宅，月租金收入（不含税）未达2000元的，按综合税率2%征收（此前为4%），月租金收入（不含税）2000元~3万元，按综合税率4%收税（此前为6%）；月租金收入（不含税）在3万~10万元的，按综合税率4.295%收税（此前为7.9%）；月租金收入（不含税）在10万元的，按综合税率5.91%收税（此前为8%）。

另据《证券时报》报道，深圳个人出租住房税率无变化。其中，月租金收入（不含税）在3万元以下的，按综合征收率4.5%收税；月租金收入（不含税）在3万~10万元的，按综合征收率6.105%收税；月租金收入（不含税）在10万元的，按综合征收率6.18%收税。

稍早前，北京税务12366消息，从2019年1月1日起，北京市民出租个人普通房屋租金收入的税率有所调整。月租金收入不超过10万元的，改按2.5%征收，为原来税率的一半。

具体而言，月租金收入（不含税）在10万元以下的，按照2.5%的综合征收率来征收；月租金收入（不含税）在10万元的，按照4%的综合征收率来征收。

中原地产首席分析师张大伟指出，过去几个月，特别是个税抵扣中填写业主信息环节，租房税被广泛关注。

上海中原地产市场分析师卢文曦指出，随着信息的普及清晰，某种程度也可以使房东减少纳税方面的顾虑和疑惑。相对高额的租金，这点出租房屋的税收并不算多，由此也可以促进他们依法纳税的意识。

张大伟指出，房东出租住房从法律角度的确应该交税，但约定俗成的当下市场，交税比例非常低，不足全国市场的1%。北京等城市租赁交税的比例也非常低，没有养成纳税习惯。这种情况下，引导纳税应该是长期过程。中国房地产税制中，重交易税费，轻持有税费。

业内人士认为，减税对市场来说肯定有好处，降低了纳税人群负担，也有利于逐渐培养纳税习惯。但在当下市场的租赁交易中，大部分租户也的确没有选择纳税，租赁税减少对市场的影响不大。

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